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gg999策略手机白菜集团着力加强融资风险管控 助力企业高质量发展

发布时间:2021-07-05  来源:四川省商业投资集团 

gg999策略手机白菜集团把加强融资风险管理作为企业狠抓高质量发展的重要一环,坚持融资管理服务集团战略,从制度建设、流程管控、逗硬实行等方面夯实融资风险管理,严密摸排融资风险,切实防患于未然,助推集团高质量发展。


一、完善融资管理制度,加大宣贯实行力度。为规范资金管理,防范融资风险,集团出台《资金管理办法(试行)》系列制度,搭建了“1+3”资金管理制度体系,从制度层面对资金调度使用、融资、担保等业务进行规范。组织专门力量深入下属单位进行全面宣贯答疑,并根据集团业务发展以及针对实行过程中出现的问题,多次对制度动态修订完善,有效地推动了制度落地落实,为集团融资风险管理提供了有力制度保障。


二、大力施行资金归集管理,提升资金使用效率。集团坚决贯彻省国资委资金管理工作有关要求,在全集团范围内全面施行资金每日零余额逐级归集管理,2021年上半年已现实累计归集100亿元,累计下拨85亿元。同时,积极开发资金管理系统,通过银行直联等信息化手段切实提升资金归集质量,更加高效平衡全集团资金收支,实现资金沉淀减少、对外融资总额减少,有效降低融资风险。目前,已有14家二级单位与集团在6家银行签订了银企直联协议。


三、多措并举,强化债务风险管控。一是严格按照年度预算审核下属单位的融资申请,从源头上控制年度融资总额。二是强化担保管理,将担保额度纳入统一管理,细化担保审批,对担保对象按全资、绝对控股、相对控股、参股等不同情况适用不同的审批流程,将担保总体风险保持在可控范围。三是细化融资过程管理,控制债务偿还风偿。集团通过加强资金与项目的期限匹配管理,减少期限错配;在多个金融机构授信,降低融资集中度,减少对单个金融机构的依赖度,2021年上半年集团授信机构合计约40家,较2020年增加7家,较2019年增加17家;合理安排融资周期,避免债务集中到期;做好资金收支平衡工作,在资金供应保障方面,做到有保、有限、有禁,杜绝“撒胡椒面”、有求必应,避免过度融资;合理设置偿付备用额度,保持一定规模的流动性,提升到期债务的偿付能力,杜绝发生偿付风险;加大授信额度,保留较充足的有效授信,以备应急提用,2021年上半年,集团实现授信总额约183.56亿元,较2020年增加10亿元,较2019年增长110.2亿元。四是加大资金改革力度,降低集团总部融资金额。集团通过对下属企业的股权调整、增加资本金等方式培育3-5个融资能力较强的企业直接对外融资,强化资金使用单位的融资主体责任,分散集团总部融资风险,实现风险隔离。


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